QQQ, VOO, SCHD: 상관계수와 퍼센트 적용도의 차이 분석 📈

투자자라면 한 번쯤 들어봤을 QQQ, VOO, SCHD. 이 세 가지 ETF는 모두 미국 시장을 대표하는 상품이지만, 움직임의 특성과 투자 성향은 매우 다릅니다. 오늘은 상관계수와 퍼센트 적용도 관점에서 이들 ETF를 비교해 보겠습니다.

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1️⃣ ETF 소개

QQQ (Invesco QQQ Trust)

• 구성: 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로, 주로 기술주 중심.
• 특징: 높은 성장성, 변동성 큼.

VOO (Vanguard S&P 500 ETF)

• 구성: S&P 500 지수를 추종하며, 미국 대형 우량주 포함.
• 특징: 안정적인 시장 대표 ETF.

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)

• 구성: 고배당 우량주로 구성된 ETF.
• 특징: 방어적 성격, 배당 수익에 초점.

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2️⃣ 상관계수 분석

상관계수는 두 자산 간 움직임의 방향성을 나타냅니다. 값이 1에 가까울수록 움직임이 비슷하고, -1에 가까울수록 반대 방향으로 움직입니다.

ETF 비교상관계수

QQQ vs VOO	약 0.95
QQQ vs SCHD	약 0.75
VOO vs SCHD	약 0.85

해석

1. QQQ와 VOO:
   • 상관계수 0.95로 매우 강한 양의 상관관계를 보입니다.
   • 두 ETF 모두 미국 대형주 중심으로 구성되었으나, QQQ는 기술주 비중이 높아 변동성이 더 큽니다.
2. QQQ와 SCHD:
   • 상관계수 0.75로, 비교적 낮은 상관관계.
   • 기술주 중심인 QQQ와 배당주 중심인 SCHD는 시장 상황에 따라 다르게 움직일 가능성이 높습니다.
3. VOO와 SCHD:
   • 상관계수 0.85로 높은 편.
   • 두 ETF 모두 안정적 성격을 띠지만, SCHD는 배당 수익에 집중합니다.

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3️⃣ 퍼센트 적용도 비교

상관계수와 별개로, ETF의 **퍼센트 적용도(수익률 변화폭)**는 섹터 구성과 전략에 따라 다릅니다. 최근 1년 데이터를 기준으로 퍼센트 변화를 비교해 보겠습니다.

ETF 비교	상승장 (평균)	하락장 (평균)
QQQ	+4.5%	-5.0%
VOO	+2.5%	-2.7%
SCHD	+1.8%	-1.5%

해석

1. QQQ:
   • 상승장에서 가장 큰 수익률을 보이지만, 하락장에서는 손실폭도 큽니다.
   • 변동성 높은 기술주 중심으로 성장형 투자자에게 적합.
2. VOO:
   • 상승과 하락 모두 중간 정도의 퍼센트 적용도를 보입니다.
   • 시장의 전반적인 움직임을 반영하므로, 안정적입니다.
3. SCHD:
   • 상승 폭은 작지만, 하락장에서 손실이 적습니다.
   • 방어적인 성격으로, 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 적합.

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4️⃣ 투자 전략 제안 💡

• QQQ:
  • 고위험 고수익을 추구하는 투자자에게 적합.
  • 기술주 중심의 성장 잠재력을 극대화하고 싶다면 선택.
• VOO:
  • 안정적이고 폭넓은 시장 대표 ETF를 선호하는 투자자에게 추천.
  • 포트폴리오의 중심 축으로 적합.
• SCHD:
  • 배당 수익과 방어적 자산을 원하는 투자자에게 이상적.
  • 하락장에서 손실을 최소화하려는 전략에 유리.

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5️⃣ 결론

상관계수와 퍼센트 적용도는 투자 상품의 특성을 이해하는 데 중요한 지표입니다.

• 상관계수는 자산 간의 움직임을,
• 퍼센트 적용도는 상승과 하락에서의 수익률 변화를 보여줍니다.

세 ETF를 활용해 자신의 투자 목적에 맞는 전략을 세워보세요! 😊

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